中央銀行は「ハードランディング」を待つべきではない

中央銀行は「ハードランディング」を待つべきではありません。 2024年第2四半期のバンコク首都圏の住宅・コンドミニアム販売データが発表され、10年ぶりの低水準を記録しました。特にタウンハウスの販売が大幅に落ち込んでいます。 タイの住宅購入者の95%が融資を利用するため、銀行が重要な役割を果たしています。さらに中央銀行が銀行を規制しており、LTV（Loan to Value）規制により2軒目以降の住宅購入に高額な頭金が必要となっています。 デベロッパーは、2軒目の住宅購入が投機目的ではなく必要性によるものだと説明していますが、中央銀行は聞く耳を持っていないようです。 高金利も問題に拍車をかけています。2024年上半期、8大銀行の利益は1,000億バーツを超え、2%成長しました。 コンドミニアム協会会長によると、2024年第1四半期と第2四半期の販売額は前年同期比28%減、販売戸数は35%減となりました。特に300万バーツ以下の物件の販売は51%減少しています。 不動産業界は年間1兆バーツの市場規模を持ち、GDPの10-15%を占めています。このままでは「ハードランディング」の可能性があります。 中央銀行は、LTV規制の撤廃と高金利問題の解決により、「ソフトランディング」を実現できる立場にあります。これにより、草の根レベルの人々の住宅購入需要を支援し、賃貸よりも住宅ローンの返済を促進することができるでしょう。

24/7/2567 プラチャーチャートトゥラキットオンライン（2024年7月24日）